POS cihazıyla yasa dışı bahis gelirleri aklanıyor: Uzman isimden tüketicilere kritik uyarı
Günümüzde neredeyse tüm ödemelerin kredi kartları ve POS cihazları aracılığıyla yapıldığı bir dönemde, ödeme yaparken dikkatli olmak gerekiyor. Tüketicilerin ödeme yaptığını zannettiği sırada bir anda soruşturma dosyasının öznesi haline gelebileceği tehlikesi gündeme geldi. Zira, yürütülen bir operasyon kapsamında POS cihazları kullanılarak yasa dışı bahis gelirlerinin aklandığı tespit edildi ve 3 bine yakın POS cihazı devre dışı bırakıldı.
Tuzla’da tersanede korkunç patlama: 1 işçi hayatını kaybetti, 2 yaralı
DOLANDIRICILAR “AŞURE TEKNİĞİ” KULLANIYOR
Bilişim Uzmanı Osman Demircan, Ekol TV muhabiri Ezgi İzgi’nin sorularını yanıtlayarak, dolandırıcıların tüketicilerin hayat alışkanlıklarını kullandığını belirtti. Demircan, bu karmaşık duruma “aşure tekniği” adını verdi ve yöntemi şöyle açıkladı:
"Legal görünen, sürekli iş yapan, sürekli ödeme alan firmalara anlaşma yaparak onlarla kendi POS makinelerini kurdukları paravan şirketlerinin üzerine aldıkları ve bahis paralarının biriktiği hesaplara sahip olan POS makinelerini bu firmalara bırakıyorlar. Gün içerisindeki yaptıkları para trafiğinin büyük kısmını bu makineler üzerinden ödemesini alıyor. Çünkü biz hiçbirini sorgulamıyoruz."
Dolandırıcıların, kredi kartı ekstrelerinde “ticaret, turizm, yemek” gibi çok fazla şirket tanımının (NACA kodu) olduğu isimleri kullanarak, bahis gelirlerini bu düzenli para akışı içerisinde normalleştirmeyi amaçladığını söyledi.
LEGAL FİRMALAR KOMİSYON KARŞILIĞI RİSK ALIYOR
Demircan, yasa dışı gelirlerin karıştırıldığı bu düzende, anlaşmayı kabul eden legal firmalara, ödedikleri tüm paranın yanı sıra “riski aldıkları için ekstradan bir komisyon” verildiğini aktardı. Bu yöntemle çok ciddi sayıda firmayla anlaşma yapıldığını ve dolandırıcılığın emniyet güçleri tarafından erken tespit edilmesinin önemine dikkat çekti.
TÜKETİCİ NEYE DİKKAT EDECEK?
Tüketicilerin, ödeme yaptıkları POS cihazının paravan bir şirkete ait olup olmadığını anlamaları için yapmaları gerekenleri Bilişim Uzmanı Osman Demircan şöyle sıraladı:
FİŞİ KONTROL EDİN: POS makinesinin en büyük özelliğinin verdiği fiş ve üzerindeki firma ismi olduğunu belirterek, bu firma ismini mutlaka gerçek firma ismiyle kontrol etmek gerektiğini vurguladı.
E-FATURA İSTEYİN: Yapılan ödemenin 5000 TL’nin üzerindeyse, yasal zorunluluk gereği firmadan mutlaka e-fatura mutabakatı veya e-fatura istenmesi gerektiğini söyledi.
ŞİKÂYET EDİN: Şüphelenilen bir durum olursa E-Devlet üzerinden ilgili kurumlarla iletişime geçilip şikâyetçi olunması gerektiğini belirtti.
ARIZALI POS BAHANESİNE DİKKAT!
Osman Demircan, iş yerlerinde sıklıkla karşılaşılan “Bu POS cihazı bozuk, sizi farklı bir POS cihazına yönlendirelim” uyarısına karşı da temkinli olunması gerektiğini belirtti. Ayrıca, POS cihazı arızalı bahanesiyle bilgisayardan açılan bir ekrana (online POS) yönlendirilerek kredi kartı bilgilerinin girilmesinin istenmesi durumunda kesinlikle şüphelenilmesi gerektiği konusunda tüketicileri uyardı.
