PARA TRANSFERİ YAPAN HERKESİ İLGİLENDİRİYOR: Artık zorunlu olacak!
Kaynak:ekoltv.com.tr
13
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerindeki şeffaflığı arttırabilmek aynı zamanda kayıt dışılığın da önüne geçebilmek için MASAK Genel Tebliği Taslağını hazırladı.
MASAK tarafınca yapılan açıklamada Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyum süresini güçlendirebilmek ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi doğrultusunda suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlemesiyle kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında EFT, havale ve nakit işlemlerine izlenmesine yönelik büyük bir imza attı.
23
Taslak düzenlemeyle, finanasal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ve dayanaklarıyla destekli kademeli bir yaklaşım tutuldu.
Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın sitesinde paylaşılan taslak tebliğe göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyeti seçilmesi zorunlu olacak. Müşterinin “diğer” “bireysel ödeme” ve benzeri seçenekleri tercih etmesi durumunda minimum 20 karakterli bir işlem açıklaması zorunlu tutulacak.
33
2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemlerinde ise müşterinin Nakit İşlem Beyan Formu doldurması zorunlu tutulacak. Nakit İşlem Beyan Formunda işlemin mahiyetine karşın somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin bulunması ve bunların da müşteri tarafından seçilmesi durumunda işlemin mahiyetine karşın en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması temin edilecek.
20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formunun detaylıca açıklanması, ilgili dayanakları eklemek suretiyle doldurulması yükümlü olacak. Görüşe açılan tebliğinin 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi hedefleniyor.