Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek ve kara para aklamayı önlemek amacıyla, finansal işlemlerde yeni bir izleme sistemine geçiyor. Hazırlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı’na göre, belirli limitleri aşan para transferlerinde artık açıklama, beyan ve belge zorunluluğu geliyor.
200 BİN TL ÜSTÜ İŞLEMLERDE ZORUNLU
1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi planlanan tebliğe göre; 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleşen nakit işlemlerde, işlem açıklaması en az 20 karakter olmak zorunda olacak. “Diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi belirsiz açıklamalar yetersiz sayılacak.
2 MİLYON TL ÜSTÜNE BEYAN FORMU
Ekonomim'de yer alan habere göre Yeni düzenleme ile 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası işlemlerde, kullanıcıların Nakit İşlem Beyan Formu doldurması gerekecek. Formda işlem mahiyetine dair somut bilgiler yer almalı; genel ifadeler yeterli sayılmayacak. Açıklamalar yine minimum 20 karakter olacak.
20 MİLYON TL VE ÜZERİ İŞLEMLER
Tebliğ taslağında en dikkat çeken başlıklardan biri ise 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerle ilgili. Bu seviyedeki transferlerde yalnızca beyan formu doldurmak yeterli olmayacak; aynı zamanda fonun kaynağına dair belgeler de finansal kuruluşa sunulacak.
FATF STANDARTLARINA UYUM HEDEFLENİYOR
MASAK, bu düzenlemeyle Türkiye'nin uluslararası yükümlülüklerini karşılamayı, FATF (Financial Action Task Force) standartlarına tam uyumu ve finansal sistemde şeffaflığı sağlamayı hedefliyor. Ayrıca kayıt dışı para akışının engellenmesi de temel amaçlar arasında. Tebliğ taslağı şu anda görüşe açık. İlgili kurumlar ve vatandaşlar, düzenlemeye dair görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletebilecek.